Anlageberatung

Sie haben Ihre Abfertigung erhalten, eine Immobilie verkauft
oder aus anderen Gründen Geld zur Verfügung. Dieses möchten
Sie anlegen und sich zuvor beraten lassen – aber wer darf das?

Anlageberatung – was genau passiert da?

Der Anlageberater muss sich genau ansehen, wie Ihre persönliche finanzielle Situation aussieht, welche Anlageziele Sie verfolgen und wie hoch Ihre Risikobereitschaft ist. Sie müssen über alle Risiken und Kosten aufgeklärt werden. Sämtliche Informationen, die Sie erhalten, müssen vollständig, verständlich und korrekt sein. Durch das Beratungsgespräch müssen Sie in die Lage versetzt werden, alle Auswirkungen einer Anlageentscheidung zu überblicken, um eine gute Wahl für Ihr finanzielles Wohlergehen treffen zu können. Gibt der Anlageberater eine Empfehlung ab, muss er eine Geeignetheitserklärung erstellen – erst dann darf ein Vertrag abgeschlossen werden.

Überprüfen Sie auf jeden Fall,

Wer darf Anlageberatung anbieten?

Banken, Wertpapierfirmen und Wertpapierdienstleistungsunternehmen dürfen Sie vor einer Anlageentscheidung beraten. Die Wertpapierdienstleistungsunternehmen sind dabei eingeschränkt auf Investmentfonds und übertragbare Wertpapiere wie zum Beispiel Aktien und Schuldverschreibungen. Auch Unternehmen aus dem Europäischen Wirtschaftsraum können im Wege der Dienst- und Niederlassungsfreiheit in Österreich tätig werden.

Konzessionierte Unternehmen können Hilfspersonen einsetzen:

Vertraglich gebundene Vermittler und Wertpapiervermittler.

Vertragsabschluss zwischen Ihnen und dem Unternehmen:

Verträge werden nicht mit den Vermittlern, sondern mit den von ihnen vertretenen konzessionierten Unternehmen abgeschlossen. Diese müssen sicherstellen, dass die Vermittler über die nötigen Kenntnisse und Erfahrungen für die Anlageberatung verfügen, und haften auch für das Verhalten der VGV und WPV.

Beachten Sie den Unterschied zwischen Anlageberatung und Eigenvertrieb durch Emittenten:

Oft vertreiben Unternehmen das von ihnen selbst ausgegebene Wertpapier direkt. Hierbei handelt es sich nicht um eine Anlageberatung. Das heißt, es wird kein Kundenprofil für Sie erstellt und keine Prüfung durchgeführt, ob das vertriebene Eigenprodukt für Sie tatsächlich angemessen, geeignet und in Ihrem Interesse ist. Es handelt sich um reines Marketing, Sie genießen keinen speziellen Verbraucherschutz – und das Investment kann sich im schlechtesten Fall negativ auf Ihre Finanzen auswirken